Extracto de cuenta

Extracto de cuenta es un documento que resume los movimientos y el saldo de una cuenta durante un periodo. Puede venir del banco o de tu programa contable e incluye datos como fecha, concepto e importe de cada apunte.

En un negocio puedes encontrar dos usos principales: el extracto bancario (lo emite el banco y refleja lo que pasó en la cuenta bancaria) y el extracto contable o de cliente/proveedor (listado de apuntes de una cuenta contable o de facturas y pagos con un tercero). El primero sirve como evidencia bancaria; el segundo ayuda a revisar y cuadrar saldos.

Para qué te sirve en el día a día:

• Conciliar la cuenta bancaria con tu contabilidad.
• Comprobar cobros y pagos y detectar cargos indebidos.
• Acreditar un pago o un saldo ante clientes y proveedores.
• Planificar tesorería con una visión clara de entradas y salidas.